RedFlagWizard

Deskripsi

FTC Red Flag Rules Wizard (alias Red Flag Wizard) memungkinkan Anda membuat rencana kepatuhan Pencurian Identitas dengan mudah. Di bawah Aturan Bendera Merah, lembaga keuangan dan kreditur harus mengembangkan program tertulis yang mengidentifikasi dan mendeteksi tanda-tanda peringatan yang relevan atau bendera merah pencurian identitas. Ini mungkin termasuk, misalnya, aktivitas akun yang tidak biasa, peringatan penipuan pada laporan konsumen, atau percobaan penggunaan dokumen aplikasi akun yang mencurigakan. Program juga harus menjelaskan tanggapan yang tepat yang akan mencegah dan mengurangi kejahatan dan merinci rencana untuk memperbarui program. Program tersebut harus dikelola oleh Dewan Direksi atau karyawan senior dari lembaga keuangan atau kreditur, termasuk pelatihan staf yang sesuai, dan memberikan pengawasan terhadap setiap penyedia layanan.